Penipuan ini menggunakan teknik social engineering dengan menyamar sebagai tokoh atau individu berpengaruh (influencer) untuk mengaburi mata mangsa supaya menjadi "akaun keldai" secara tidak sengaja.
1. Penyamaran (Impersonation).
Sindiket mencipta akaun media sosial palsu yang menyerupai individu terkenal atau dermawan. Mereka membuat hantaran (post) yang menjanjikan pemberian wang (giveaway) atau bantuan kewangan kepada orang ramai.
2. Permintaan Kod QR.
Untuk menerima "hadiah" tersebut, suspek meminta orang ramai (mangsa) untuk berkongsi kod QR perbankan mereka (DuitNow QR). Mereka memberi alasan bahawa ini adalah prosedur untuk memudahkan proses pemindahan wang.
3. Penggunaan Akaun Keldai.
Kod QR yang dikongsi oleh mangsa digunakan oleh sindiket untuk menerima transaksi daripada mangsa penipuan yang lain (seperti hasil penipuan barang yang tidak wujud atau pelaburan palsu). Dengan cara ini, akaun peribadi mangsa telah dijadikan akaun keldai tanpa mereka sedari.
4. Taktik "Transfer Beribu".
Sindiket akan memasukkan sejumlah besar wang ke dalam akaun mangsa melalui kod QR tersebut. Seterusnya, mereka akan menghubungi mangsa dan mendakwa bahawa mereka "tersilap hantar" jumlah yang terlalu banyak, lalu mendesak mangsa untuk memindahkan semula lebihan wang tersebut ke akaun bank lain yang dikuasai oleh sindiket.
5. Mangsa Menjadi Sasaran Pihak Berkuasa.
Apabila mangsa memindahkan semula wang tersebut, mereka sebenarnya telah membantu sindiket mencuci wang haram. Mangsa kini terdedah kepada risiko akaun dibekukan oleh pihak bank dan disiasat oleh polis sebagai pemilik akaun keldai, walaupun mereka mendakwa diri mereka sebagai mangsa penipuan.
== Langkah Keselamatan Penting ==
* Jangan Sesekali Kongsi Kod QR: Kod QR perbankan anda adalah maklumat sensitif seperti nombor akaun bank. Jangan pernah berkongsi kod QR anda di media sosial atau kepada orang yang tidak dikenali atas apa jua alasan (termasuk giveaway atau bantuan).
* Awas Pemberian "Percuma": Jika sesuatu tawaran kelihatan terlalu indah untuk menjadi kenyataan, ia hampir pasti adalah penipuan. Individu terkenal tidak akan meminta kod QR anda untuk memberi wang.
* Jangan Pindahkan Duit Orang Lain: Jika akaun anda tiba-tiba menerima wang dalam jumlah besar daripada orang yang tidak dikenali, jangan pindahkan wang tersebut. Hubungi pihak bank anda dengan segera dan maklumkan bahawa anda menerima transaksi mencurigakan.
* Laporan Polis: Jika anda menyedari akaun anda telah digunakan untuk aktiviti sedemikian, buat laporan polis dengan segera untuk melindungi diri anda daripada tuduhan bersubahat dalam jenayah keldai akaun.
Sumber
https://vt.tiktok.com/ZSxGRDsnw/