Penipuan ini melibatkan manipulasi psikologi di mana mangsa diperdaya untuk menjadi "peminjam" tanpa sedar dan kemudian diperangkap untuk mengakui hutang tersebut.
1. Pencurian Identiti (Pinjaman Tanpa Sedar).
Sindiket mendapatkan maklumat peribadi mangsa (seperti nombor kad pengenalan, salinan dokumen atau maklumat perbankan) melalui kaedah seperti phishing atau membeli data yang bocor. Mereka kemudian memohon pinjaman peribadi atas nama mangsa tanpa pengetahuan mangsa.
2. Taktik "Tersalah Transfer".
Selepas wang pinjaman dimasukkan ke dalam akaun mangsa oleh pihak bank, suspek akan menghubungi mangsa menyamar sebagai wakil bank atau individu yang tersilap memasukkan duit. Mereka mendesak mangsa untuk memindahkan semula wang tersebut ke akaun pihak ketiga (akaun keldai) dengan alasan untuk membetulkan kesilapan transaksi.
3. Perangkap Hutang.
Apabila mangsa memindahkan wang tersebut kepada suspek, mangsa sebenarnya telah "menggunakan" wang pinjaman tersebut. Pihak bank kini menganggap transaksi telah berlaku dan mangsa bertanggungjawab sepenuhnya untuk membayar balik ansuran pinjaman beserta faedah kepada bank.
4. Ketiadaan Jalan Keluar.
Sekiranya mangsa tidak memindahkan wang, mereka mungkin akan terus dihubungi dan ditekan. Jika mangsa memindahkan wang, mereka kehilangan wang tersebut kepada penipu, namun hutang dengan pihak bank tetap kekal atas nama mereka.
== Tindakan Segera Jika Mengalami Situasi Ini ==
* Jangan Sesekali Pindahkan Duit: Jika anda menerima wang daripada sumber yang tidak diketahui, jangan pindahkan semula kepada sesiapa. Wang tersebut mungkin adalah pinjaman yang disabotaj atau wang haram.
* Hubungi Bank Segera: Segera hubungi talian khidmat pelanggan rasmi bank anda (bukan nombor yang diberikan oleh si pemanggil) untuk melaporkan transaksi yang tidak dikenali atau mencurigakan. Minta pihak bank membekukan akaun tersebut dan membatalkan transaksi yang dibuat.
* Buat Laporan Polis: Laporan polis adalah wajib bagi membuktikan bahawa anda adalah mangsa penipuan identiti. Dokumen laporan polis ini sangat penting untuk diserahkan kepada pihak bank bagi tujuan siasatan dalaman bank.
* Semak Laporan Kredit (CCRIS/CTOS): Dapatkan laporan CCRIS atau CTOS anda untuk memastikan tiada pinjaman atau hutang baharu yang didaftarkan tanpa pengetahuan anda.
* Hubungi NSRC (997): Segera hubungi Pusat Respons Scam Kebangsaan (NSRC) di talian 997 dalam tempoh 24 jam selepas sedar ditipu agar tindakan menyekat aliran wang ke akaun keldai dapat dilakukan dengan lebih berkesan.
Sumber
https://vt.tiktok.com/ZSxGRJjuc/
https://vt.tiktok.com/ZSxG8JE3u/